CASH FLOW ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ
CASH FLOW : ΤΙ ΕΙΝΑΙ ΚΑΙ ΓΙΑΤΙ ΕΧΕΙ ΣΗΜΑΣΙΑ
Τι είναι το CASH FLOW ή αλλιώς ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ και γιατί έχει τόσο μεγάλη σημασία για τις εταιρείες; Το παρόν άρθρο θα εμβαθύνει στην έννοια της ταμειακής ροής και στη σημασία της για τη διασφάλιση της οικονομικής σταθερότητας και ευημερίας της επιχείρησής σας.
Συγκεκριμένα θα εξετάσουμε τις εξής θεματικές:
- ΤΙ ΕΙΝΑΙ ΤΟ CASHFLOW;
- CASHFLOW – ΓΙΑΤΙ ΕΧΕΙ ΣΗΜΑΣΙΑ ΓΙΑ ΜΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ
- ΠΩΣ ΝΑ ΒΕΛΤΙΩΣΕΤΕ ΚΑΙ ΝΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΤΕΙΤΕ ΤΟ CASHFLOW ΣΑΣ;
- ΕΜΠΙΣΤΕΥΤΕΙΤΕ ΤΗΝ MAKEPLAN ΓΙΑ ΤΗΝ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΤΩΝ ΤΑΜΕΙΑΚΩΝ ΡΟΩΝ ΣΑΣ
- CASHFLOW VS PROFIT
ΤΙ ΕΙΝΑΙ ΤΟ CASHFLOW
Το cashflow, ή αλλιώς η ταμειακή ροή, αναφέρεται στο καθαρό ποσό των μετρητών και των ταμειακών ισοδυνάμων που εισέρχονται και εξέρχονται από μια επιχείρηση κατά τη διάρκεια μιας συγκεκριμένης περιόδου.
Αντιπροσωπεύει την ικανότητα της επιχείρησης να παράγει (ή να καταναλώνει) μετρητά, τα οποία είναι απαραίτητα για την εκπλήρωση των τρεχουσών οικονομικών υποχρεώσεων, την επένδυση στην ανάπτυξη και τη διατήρηση της ρευστότητας. Υπάρχουν τρεις βασικοί τύποι ταμειακών ροών:
ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΚΟ CASHFLOW
Αντιπροσωπεύει τα μετρητά που βγαίνουν από τις βασικές επιχειρηματικές δραστηριότητες μιας εταιρείας, όπως τα έσοδα από τις πωλήσεις και τα έξοδα που είναι με την παραγωγή αγαθών ή την παροχή υπηρεσιών.
ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΟ CASHFLOW
Περιλαμβάνει τα μετρητά που δαπανήθηκαν ή εισπράχθηκαν μέσω επενδυτικών δραστηριοτήτων, όπως η αγορά ή η πώληση πάγιων περιουσιακών στοιχείων, οι εξαγορές ή οι επενδύσεις σε άλλες επιχειρήσεις.
ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΙΚΟ CASHFLOW
Εδώ είναι οι ταμειακές ροές που συνδέουν τις χρηματοδοτικές δραστηριότητες μιας εταιρείας, όπως η έκδοση ή η αποπληρωμή χρέους, η έκδοση ή η επαναγορά μετοχών και η καταβολή μερισμάτων.
CASHFLOW – ΓΙΑΤΙ ΕΧΕΙ ΣΗΜΑΣΙΑ ΓΙΑ ΜΙΑ ΕΤΑΙΡΕΙΑ;
ΦΕΡΕΓΓΥΟΤΗΤΑ ΚΑΙ ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΣΤΑΘΕΡΟΤΗΤΑ
Οι θετικές ταμειακές ροές διασφαλίζουν ότι μια εταιρεία μπορεί να ανταποκριθεί στις βραχυπρόθεσμες οικονομικές υποχρεώσεις της, όπως η πληρωμή των προμηθευτών, των εργαζομένων και των δανειστών. Το ανεπαρκές cashflow μπορεί να οδηγήσει σε προβλήματα ρευστότητας, τα οποία μπορεί να οδηγούν σε αδυναμία κάλυψης των καθημερινών δαπανών και, τελικά, σε αφερεγγυότητα.
ΕΠΕΝΔΥΤΙΚΕΣ ΕΥΚΑΙΡΙΕΣ ΚΑΙ ΑΝΑΠΤΥΞΗ
Ένα υγιές cashflow επιτρέπει σε μία εταιρεία να επενδύσει σε ευκαιρίες ανάπτυξης, όπως η επέκταση των δραστηριοτήτων, η απόκτηση νέων περιουσιακών στοιχείων ή η κυκλοφορία νέων προϊόντων ή υπηρεσιών. Οι εταιρείες με ισχυρές ταμειακές ροές είναι σε καλύτερη θέση να εκμεταλλευτούν τις ευκαιρίες και να παραμείνουν μπροστά από τον ανταγωνισμό.
ΠΡΟΣΒΑΣΗ ΣΕ ΧΡΗΜΑΤΟΔΟΤΗΣΗ
Οι δανειστές και οι επενδυτές αξιολογούν συχνά τις ταμειακές ροές μιας εταιρείας κατά την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας και των δυνατοτήτων απόδοσης της επένδυσης. Μια ισχυρή ταμειακή ροή μπορεί να διευκολύνει τις επιχειρήσεις να έχουν ευκολότερη πρόσβαση σε δάνεια. Ως αποτέλεσμα είναι η προσέλκυση επενδυτών και η διαπραγμάτευση με αυτούς ευνοϊκούς όρους χρηματοδότησης.
ΧΡΗΜΑΤΟΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΕΥΕΛΙΞΙΑ ΚΑΙ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΚΙΝΔΥΝΩΝ
Οι εταιρείες με ισχυρές ταμειακές ροές έχουν μεγαλύτερη οικονομική ευελιξία για να αντιμετωπίσουν οικονομικές υφέσεις, αλλαγές στον κλάδο και απροσδόκητες δαπάνες. Επιπλέον αυτή η ανθεκτικότητα επιτρέπει στους ιδιοκτήτες των εταιρειών να μετριάσουν τους κινδύνους και να διατηρήσουν την οικονομική σταθερότητα που είναι απαραίτητη για τη μακροπρόθεσμη επιτυχία.
ΑΞΙΟΛΟΓΗΣΗ ΕΠΙΔΟΣΕΩΝ ΚΑΙ ΛΗΨΗ ΣΤΡΑΤΗΓΙΚΩΝ ΑΠΟΦΑΣΕΩΝ
Αρχικά η παρακολούθηση των ταμειακών ροών (cashflows) μπορεί να παράσχει πολύτιμες πληροφορίες σχετικά με τις οικονομικές επιδόσεις μιας εταιρείας, βοηθώντας τους ιδιοκτήτες εταιρειών να εντοπίσουν τομείς προς βελτίωση και να λάβουν τεκμηριωμένες στρατηγικές αποφάσεις. Επίσης η τακτική ανάλυση των ταμειακών ροών επιτρέπει στις επιχειρήσεις να βελτιστοποιήσουν τις λειτουργίες, να μειώσουν τις αναποτελεσματικότητες και να μεγιστοποιήσουν την κερδοφορία.
ΠΩΣ ΝΑ ΒΕΛΤΙΩΣΕΤΕ ΚΑΙ ΝΑ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΤΕΙΤΕ ΤΟ CASH FLOW ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ ΣΑΣ;
Μπορείτε να λάβετε διάφορα μέτρα ώστε να γίνει βελτίωση με αποτελεσματικό τρόπο των ταμειακών ροών σας. Συγκεκριμένα μπορείτε:
ΝΑ ΠΑΡΑΚΟΛΟΥΘΕΙΤΕ ΤΑΚΤΙΚΑ ΤΑ CASH FLOWS ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ
Κάντε έλεγχο τακτικά στις καταστάσεις ταμειακών ροών σας για να εντοπίζετε τις τάσεις τους. Να εντοπίζετε πιθανά προβλήματα και να λαμβάνετε τεκμηριωμένες αποφάσεις.
ΕΛΕΞΤΕ ΤΑ ΕΞΟΔΑ ΜΕΣΩ ΤΟΥ CASH FLOW ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ
Αρχικά θα πρέπει να γίνει αξιολόγηση και να γίνει ιεράρχηση του κόστους της επιχείρησης. Επίσης να κοπεί ότι περιττό ως έξοδο υπάρχει. Επιπλέον πρέπει να γίνει διαπραγμάτευση με καλύτερους όρους με τους προμηθευτές για να βελτιωθεί η ρευστότητα.
ΝΑ ΥΠΑΡΧΕΙ ΠΡΟΒΛΕΨΗ ΜΕΣΩ TOY CASH FLOW ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ ΓΙΑ ΕΚΤΑΚΤΕΣ ΚΑΤΑΣΤΑΣΕΙΣ
Αρχικά να υπάρχει ένα απόθεμα μετρητών ή μια πιστωτική γραμμή για να παρέχετε ένα δίχτυ ασφαλείας για απρόβλεπτες δαπάνες ή μετρητά.
ΕΜΠΙΣΤΕΥΤΕΙΤΕ ΣΤΗΝ MAKEPLAN ΤΗ ΔΙΑΧΕΙΡΙΣΗ ΤΩΝ CASH FLOW ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ ΣΑΣ
Το ταμείο μιας επιχείρησης αποτελεί την καρδιά της. Ωστόσο, για να παραμείνει ζωντανή η καρδιά μιας επιχείρησης, πρέπει να γίνει η ορθή διαχείρισή της.
CASH FLOW (ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ) VS PROFIT
Το cashflow και το profit, ή αλλιώς το κέρδος, τα θεωρούν λανθασμένα ως το ίδιο πράγμα, αλλά έχουν διαφορετικές έννοιες. Ενώ το cashflow εστιάζει στην κίνηση των χρημάτων μέσα και έξω από μια επιχείρηση. Ενώ το κέρδος μετρά την οικονομική απόδοση μιας εταιρείας αφαιρώντας τα έξοδά της από τα έσοδά της. Επιπλέον το κέρδος ουσιαστικά είναι το χρηματικό ποσό που απομένει μετά την εξόφληση όλων των οικονομικών υποχρεώσεων.
ΣΥΝΟΨΙΖΟΝΤΑΣ ΤΟ CASH FLOW ΤΑΜΕΙΑΚΕΣ ΡΟΕΣ
Αναλύσαμε τι είναι το cashflow και ποιοι τύποι cashflow υπάρχουν. Εξετάσαμε επίσης τους λόγους για τους οποίους το cashflow έχει σημασία για τις εταιρείες. Επίσης το πως μπορεί μία εταιρεία να βελτιώσει και να διαχειριστεί αποτελεσματικά τις ταμειακές ροές της.
Εάν επιθυμείτε να μάθετε περισσότερα για τις υπηρεσίες της Makeplan, επικοινωνήστε μαζί μας για την ταχύτερη δυνατή εξυπηρέτηση σας.